我行发行的“常乐星享年年享3号净值型理财产品”（产品代码：CLXXN003）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
|
常乐星享年年享3号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
|
|
产品状态 |
日期 |
|
募集期 |
2021年9月22日至2021年10月8日 |
|
成立日 |
2021年10月9日 |
|
开放期 |
2022年9月26日-2022年10月10日 |
|
清算确认日 |
2022 年10月11日 |
|
开放期 |
2023年10月11日-2023年10月25日 |
|
清算确认日 |
2023年10月26日 |
|
开放期 |
2024年10月10日-2024年10月23日 |
|
清算确认日 |
2024年10月24日 |
|
开放期 |
2025年10月9日-2025年10月22日 |
|
清算确认日 |
2025年10月23日 |
|
开放期 |
待2026年国家节假日安排出来后更新 |
|
清算确认日 |
|
|
产品到期日 |
2051年10月9日 |
二、历史净值与本期参考净值
|
日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
|
2021-10-9 |
1 |
- |
|
2022-10-11 |
1.04778789 |
4.75% |
|
2023-10-26 |
1.08859976 |
3.74% |
2024年10月10日该产品参考净值：1.12106397元/份。折合年化收益约3.11%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、柜面、网上银行、VTM/STM、小燕平台。
本期开放日：2024年10月10日8:30起—2024年10月23日20:30前。
本期清算确认日：2024年10月24日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2024年10月24日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2024年10月24日24:00前。
2024年10月24日至下一清算确认日业绩比较基准：人民银行一年期定期存款利率（1.50%）+1.10%,即2.60%。
四、产品优势
每年开放申购赎回，无申购赎回手续费。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
特此通知。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2024年10月10日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
廉洁建设举报邮箱 : 
